Разберётесь в базовых терминах и ролях на рынке

Поймёте, какие бывают активы (акции, облигации, фонды и др.) и как получить от них доход

Узнаете о циклах рынка и как в них инвестировать и зарабатывать

1/ Идеология инвестиционного портфеля. Диверсификация

5/ Управление портфелем и ребалансировка

7/ Управление рисками 

8/ Дисциплина и привычки успешного инвестора

2/ Определение целей и риск-профиля
→ Тестирование на риск-профиль

3/ Модельные портфели.
→ Портфель за вечер: 3 шага для старта без ошибок
→ Готовый шаблон портфеля (1 фонд + 2 облигации + 1 акция) под ваш риск-профиль.

4/ Портфельные стратегии: когда и сколько вкладывать
→ Объясняем основные стратегии (Lump-sum, DCA
и другие), даём правило выбора активов под стиль жизни.
→ Инструменты для управления портфелем: таблицы, промты, сервисы

6/ Составление личного плана.
→ Дорожная карта инвестора: план под цели (пенсия, квартира, дети)
→ Шаблон: Распределение активов по горизонту и целям. Персонализация под капитал. Примеры портфелей под цели.

Поймете, как диверсифицировать риски при инвестировании

Определите вашу терпимость к риску

Создадите долгосрочные и среднесрочные цели для инвестирования

Соберете модель идеального портфеля, который останется только пополнить

Создадите персональный финансовый план в виде понятного документа

Научитесь управлять собственным портфелем

свернуть программу

1/ Разбор актива “Акции”, роль в портфеле

2/ Дивидендные акции
→ Разбираемся с дивидендным доходом
→ Выбраем компании, которые платят вам каждый квартал

3/ Акции роста: компании, которые уверенно растут
→ Секторы экономики. Мультипликаторы
→ Чек-лист фундаментального анализа (долг, прибыль, дивиденды)
→ Промт для ИИ, который сделает вам анализ любой компании

3/ Как выбирать акции
→ Критерии и основа для выбора: сектора, сезонность, рыночный цикл, отчетность компаний
→ Где и как анализировать отчетность компании. Разбор нескольких эмитентов
→ Скринеры акций
→ Практика выбора (живой практикум)
→ Подборка свежей аналитики по акциям РФ

4/ Акции: технический анализ
→ Читаем графики без паники, видим паттерны и фигуры
→ 3 индикатора, которые реально работают: MACD, RSI, скользящие

1/ Знакомство с индексными стратегиями и работой фондов, сравнение РФ/США

2/ Классификация фондов

3/ Как выбрать конкретный фонд
→ Обзор фондов в РФ, как оценить их успешность и во что вложиться
→ Подборка свежей аналитики по фондам РФ

4. Фонды недвижимости (REIT)

1/ Разбор актива “Драгметаллы”, защитная роль в портфеле
→ Золото и серебро: ваша страховка, когда рынки в хаосе
→ Как добавить 5–10% защиты через фонд, физический металл и другие инструменты.

4/ ЦФА: новый доходный инструмент
→ Цифровые активы через брокера
→ Риски и потенциал инструмента
→ Скринкаст покупки ЦФА через Т-Инвестиции

5/ Криптовалюты в вашем портфеле
→ Принцип работы, основные понятия крипторынка
→ Базовый портфель на крипте
→ Открытие счета на бирже, покупка крипты в онлайн-обменнике, покупка токена на бирже, вывод в фиат

6/ Краудлендинг, инвестиции в бизнес

7/ IPO в акциях РФ

8/ Предметы роскоши и коллекционирование

2/ Фьючерсы и опционы - хэджирование или риск?
→ Сырье, драгметалы и прочие активы через деривативы
→ Краткий экскурс в принципы работы инструментов

3/ Внебиржевой рынок
→ Что на нем продают и покупают

1/ Валютная диверсификация
→ Почему рубль падает и как на этом заработать
→ Связь ставки ЦБ, инфляции и курса с вашим портфелем
→ Мировые тренды: куда мы идем и во что вкладывать деньги на будущее

3/ Зарубежные карты и счета
→ Где открыть, как пополнить, как не попасть на блокировку
→ Обзор виртуальных карт. Инструкции по открытию счетов
→ Разбор брокеров (IB, eToro) для резидентов и нерезидентов. Нюансы комплаенса
→ Ограничения по активам для граждан РФ
→ Инструкция по открытию счета за рубежом
→ Что важно подавать в ФНС при наличии зарубежного счета. Какие налоги платит инвестор в иностранные активы

2/ Защита капитала от обесценивания рубля
→ Ценные бумаги в иностранной валюте, которые можно купить в РФ без открытия счетов за рубежом

4/ Валютный портфель: купил и забыл
→ Долларовые ETF через американского брокера, распределение по юрисдикциям. Хеджирование рисков.
→ Примеры портфелей ETF для консервативных и агрессивных инвесторов

5/ Дивидендные аристократы и акции роста: Coca-Cola, Apple и другие мировые легенды в вашем портфеле
→ Как купить иностранные акции через российского или зарубежного брокера.
→ Сервисы для анализа компаний

6/ Ваша личная стратегия на 5–10 лет
→ Добавляем иностранные активы в ваш портфель

Открыт зарубежный счет (или готов план открытия), портфель в валюте, понимание рисков юрисдикций

Итоговый документ с распределением активов, рисками и целями. Контроль над деньгами

Определите, что вам ближе - дивиденды или рост

Получите инструмент для сравнения компаний

Составите акционную часть своего портфеля

Разберётесь, как работают фонды (ETF/БПИФ и др.)

Получите алгоритм создания портфеля только из фондов и стратегию его поддержания

Научитесь ориентироваться в фондах

Освоите простой алгоритм отбора

Разберётесь, как добавить «защиту» и «риск» в свой портфель в правильных пропорциях

Откроете спецсчет для покупки ЦФА

Соберете базовый портфель криптовалют

Покупка акций, облигаций, фондов в живом времени

Снимете барьер первого шага и сможете совершить первую сделку

1/ Как выбрать российского брокера
→ Чек-лист надёжности брокера

2/ Типы счетов: брокерский счет и ИИС

3/ Открытие брокерского счета по шагам
→ Инструкция открытия счета (скриншоты: куда нажать) для Т-Банк, Альфа, ВТБ.
→ Открываем ИИС + “подключаем” налоговый вычет

4. Налогообложение инвестора
→ Вычеты и льготы инвесторов
→ Подробно о 3-ех видах ИИС
→ Заполняем декларацию вместе

Выберете российского брокера под свои задачи

Откроете брокерский счет и/или ИИС

Разберетесь в налогах от инвестирования, узнаете об оптимизации и возврате вычетов

Разберетесь в декларировании дохода от инвестиций для физлиц

1/ Разбор актива “Облигации”, роль в портфеле

2/ Виды и лестница облигаций: ОФЗ, субфедеральные, корпоративные, ВДО
→ Виды купонов (фиксированные, плавающие, прочие)
→ Риски облигаций, как их минимизировать

3/ Нюансы, на которые стоит обратить внимание: оферта, амортизация.

4/ Самостоятельный отбор облигаций: скринеры

5/ Шаблон портфеля из ОФЗ, субфедералов и надежных корпоратов

6/ Облигации высокой доходности
→ Рейтинги надежности и финансовая отчетность: как купить корпоратов и ВДО с высокой ставкой и не попасть на дефолт

7/ Как участвовать в первичных размещениях
→ Пример подачи заявки в Т-Инвестициях

8/ Собираем «облигационную зарплату» с выплатами каждый месяц

9/ Портфель ВДО: до 27% доходности

Научитесь быстро понимать описание облигации в приложении

Поймете, где и как анализировать облигации глубже

Научитесь оценивать риски облигаций перед покупкой

Сможете самостоятельно подбирать
и сравнивать облигации под свои задачи

Составите облигационную часть своего портфеля